Ein Makler, der sein Portfolio zu AXA wechselt, verbringt die ersten Wochen damit, den richtigen Tab zu finden, zu verstehen, warum ein Angebot im Status “unvollständig” festhängt, oder bereits vorhandene Daten manuell in sein CRM einzugeben. Inaxa Courtage hat sich zum Ziel gesetzt, diese täglichen Friktionen seit der Einführung im AXA-Extranet zu beseitigen.
API-Interkonnektivität von Inaxa und branchenspezifische Tools des Maklerbüros
Inaxa beschränkt sich nicht auf ein Extranet zur Vertragsverwaltung. Seine Hauptfunktion ist die einer Interkonnektivitätsschicht, die den Alltag eines Maklerbüros verändert.
Ebenfalls empfehlenswert : Entdecken Sie, wie Sie die ideale Unterkunft für Ihren nächsten gelungenen Urlaub auswählen können
Seit 2025 öffnet AXA Inaxa schrittweise über standardisierte APIs und Connectoren. Die Plattform kann mit einem CRM, einer Dokumentenverwaltung (GED) oder einem bereits im Büro vorhandenen Vergleichsrechner verbunden werden, was die doppelte Eingabe eliminiert und den Austausch von Geschäftsdaten und Kundendaten automatisiert.
Konkreter gesagt, wenn ein Interessent im CRM erstellt wird, werden seine Kontaktdaten ohne manuelle Eingriffe in Inaxa übertragen. Umgekehrt kann eine auf dem AXA-Extranet genehmigte Vertragsänderung eine Aktualisierung der Kundendaten im Büro auslösen. Diese Schleife reduziert Transkriptionsfehler, die nach wie vor die Hauptursache für Streitigkeiten bei Gesundheits- und Vorsorgeverträgen sind.
Ergänzende Lektüre : Entdecken Sie das Universum: Leidenschaft, Entdeckungen und Tipps für den Einstieg in die Astronomie
Für die Büros, die bereits mit der Inaxa-Lösung für AXA-Makler arbeiten, misst sich der Gewinn in der zurückgewonnenen administrativen Zeit pro Akte, nicht in spektakulären Funktionen. Diese Interkonnektivität macht den Unterschied zwischen einem Büro, das seine Akten am selben Tag bearbeitet, und einem anderen, das Rückstände anhäuft.
Zugriffsprotokolle von Inaxa: CNIL-Konformität und Nachverfolgbarkeit der Kundendaten
Es geht nicht mehr nur um Vertragsverwaltung. Inaxa ist zu einem vollwertigen Werkzeug für die regulatorische Konformität geworden, und die Verwaltung der Zugriffsprotokolle verdient besondere Aufmerksamkeit.
Die Büros, die Inaxa nutzen, müssen nun detaillierte Zugriffsprotokolle erstellen, die festhalten, wer sich wann mit welchem Akte verbunden hat. Diese Protokolle sind im Falle einer CNIL-Kontrolle oder einer Anfrage eines europäischen Regulators zum Datenschutz erforderlich.
In der Praxis bedeutet das, dass jeder Mitarbeiter des Büros, der eine Kundendatei im AXA-Extranet einsehen möchte, einen zeitgestempelten Nachweis hinterlässt. Für ein Büro mit fünf Personen ist das handhabbar. Für eine Struktur mit zwanzig Mitarbeitern und unterschiedlichen Zugriffsprofilen wird die Verwaltung der Zugriffsrechte zu einem echten Thema.
Zugriffsrechte konfigurieren, ohne die Produktion zu blockieren
Die klassische Falle besteht darin, die Zugriffe zu aggressiv einzuschränken, um “konform zu sein”, und dann mit Managern dazustehen, die ihre Akten nicht mehr bearbeiten können, ohne in jedem Schritt eine hierarchische Genehmigung einzuholen.
- Profile nach Fachbereich zuzuweisen (ein Schadensmanager benötigt keinen Zugang zu Lebensversicherungsangeboten) statt nach Hierarchieebene
- Jedes Quartal die aktiven Konten zu überprüfen, um die von ausgeschiedenen Mitarbeitern zu deaktivieren, da ein verwaister Zugang das größte Risiko bei einer Kontrolle darstellt
- Die Zugriffsprotokolle für die von der Regulierung geforderte Dauer aufzubewahren, ohne sie bei einer technischen Wartung vorzeitig zu löschen
Ein schlecht konfiguriertes Zugriffsprotokoll ist riskanter als das Fehlen eines Protokolls, da es beweist, dass das Büro die Verpflichtung kannte, sie aber nicht korrekt einhielt.
Fernzeichnung auf Inaxa und aufgeschobene Unterschrift ab dem 1. Januar 2027
Die Online-Zeichnung über Inaxa funktioniert derzeit mit einer sofortigen elektronischen Unterschrift. Dieser Prozess wird sich ändern.
Ab dem 1. Januar 2027 müssen aus der Ferne abgeschlossene Versicherungsverträge eine Verpflichtung zur aufgeschobenen Unterschrift enthalten. Der Kunde kann nicht mehr unmittelbar nach der Präsentation des Angebots unterschreiben. Es wird eine Frist zwischen der Übergabe der vorvertraglichen Informationen und der endgültigen Genehmigung auferlegt.
Für Makler, die einen erheblichen Teil ihrer Produktion per Videokonferenz oder E-Mail abwickeln, bedeutet dies, dass der Zeichnungsprozess auf Inaxa überarbeitet werden muss. Ein Auto- oder Wohnungsvertrag kann nicht mehr in einem einzigen Ferntermin abgeschlossen werden.
Was sich in der Organisation des Büros ändert
Der aktuelle Arbeitsablauf (Termin, Angebot, Unterschrift, Ausstellung) wird fragmentiert. Es muss eine Nachverfolgung zwischen dem Angebot und der Unterschrift eingeplant werden, es müssen Akten verwaltet werden, die auf die Genehmigung des Kunden warten, und es muss sichergestellt werden, dass das Angebot nicht vor der Rückkehr des Unterzeichners abläuft.
Die Rückmeldungen zu diesem Punkt variieren, aber die Büros, die bereits Prozesse mit zweistufiger Unterschrift auf anderen Plattformen getestet haben, berichten von einer nicht unerheblichen Abbruchquote zwischen dem Angebot und der tatsächlichen Unterschrift. Diese Änderung vor der Frist 2027 zu antizipieren, ermöglicht es, Nachverfolgungssequenzen zu testen und die Verkaufsansprache anzupassen.
Inaxa Courtage mobil: die konkreten Grenzen vor Ort
Der mobile Zugriff auf das AXA-Extranet existiert und funktioniert, um einen Vertrag einzusehen oder den Status eines Schadens unterwegs zu überprüfen. Auf dem Papier ist das ein Vorteil für Makler, die ihren Tag mit Kundenterminen verbringen.
In der Realität sind einige Funktionen auf dem Desktop flüssiger. Die Preisgestaltung für mehrere Garantien, die Verwaltung umfangreicher Anhänge oder die Konfiguration der Zugriffsrechte sind Aufgaben, die man lieber im Büro erledigt.
- Die Portfolioeinsicht und die Schadensverfolgung funktionieren auf dem Smartphone einwandfrei
- Die vollständige Zeichnung mit dem Versand von Nachweisen bleibt auf einem großen Bildschirm zuverlässiger
- Die Benachrichtigungen über Aktualisierungen der Akte auf dem Handy ermöglichen eine schnelle Reaktion, ohne das gesamte Extranet öffnen zu müssen
In der Praxis dient der mobile Zugriff der Nachverfolgung und Reaktionsfähigkeit, während die Erstellung von Akten und die Konfiguration Büroaufgaben bleiben. Die Büros, die dies in ihre Gewohnheiten integriert haben, bestätigen diese Aufteilung.
Inaxa ist kein Werkzeug, das man an einem Tag übernimmt. Zwischen der Konfiguration der APIs, der Einhaltung der Zugriffsprotokolle und der Antizipation der aufgeschobenen Unterschrift beginnt die eigentliche Arbeit nach der ersten Anmeldung.